Bankgeheim. Zowat het complex

Ik weet zeker dat velen van ons regelmatig gebruik van de diensten van een verscheidenheid aan commerciële banken. Sommige klanten de voorkeur in kredietinstellingen hun spaargeld te houden, terwijl anderen ze hun waarden te vertrouwen (kluisje), derde leners om de rente op de voor het kopen ontvangen in de toekomst het onderwerp van de gekoesterde dromen bedrag geworden. Plastic kaart voor comfortabel gebruik van de lonen, verschillende diensten, dringende vertalingen met de opening van een persoonlijke account of zonder it-now elke bank probeert om onze klanten iets nieuws te bieden en het creëren van een gezonde concurrentie "reuzen" van de sector. Natuurlijk, de nuances zijn te kort. Maar elke klant van een kredietinstelling moet rekening houden met deze kenmerken als het bankgeheim. Wat is beladen met dit concept, en welke garanties, evenals het probleem neemt met hem een dienstverlener op dit gebied?

Om te beginnen is het recht om onderscheid te maken tussen de termen zoals handels- en het bankgeheim. De eerste in feite een breder concept is dan de tweede. In sommige bronnen die u kunt zelfs een interpretatie die het geheim van kredietinstellingen als een van de commerciële rassen definieert. Echter, dit is niet helemaal waar. Bankgeheim - wet voor deze instellingen, op basis waarvan alle leden van de organisatie zijn verplicht om alle informatie die ze over hun klanten geen toegang aan derden te houden, zelfs als de informatie veel waarde heeft.

Zoals in de meeste dergelijke gevallen, zijn er uitzonderingen op de regel zijn. Soms is de bank gewoon niet het recht om bepaalde organisaties weigeren informatie, welke klanten gaat verstrekken. Deze instellingen zijn in de eerste plaats, de vertegenwoordigers van de state-niveau lichamen. Dit moet echter procedure een geldige reden een uitzondering rechtvaardigen zijn. Bijvoorbeeld, complex, verwarde of verdachte aard gedaan door de klant van een financiële transactie als het gelijk is aan of hoger dan het bedrag van 600 duizend roebel. In dit geval, bankwetten noodzakelijkerwijs controle transactie. Dit wordt gedaan om de financiering te voorkomen door middel van de commerciële organisaties de terroristische gemeenschap, evenals het witwassen van geld.

Bankgeheim betreft het verstrekken van informatie over al de rekeningen en de door de instelling van het depot volgens de voorwaarden van de gevangenen van de deposito-overeenkomsten, een kleine kring van mensen ontvangen bedragen. Zoals in het geval van natuurlijke en rechtspersonen alle informatie kan worden exclusief beschikbaar voor de cliënten zelf en hun wettelijke vertegenwoordigers, maakte proxies, gerechtelijke autoriteiten, evenals verzekeringsmaatschappijen en vertegenwoordigers van het vooronderzoek van de strafrechtelijke en bestuursrechtelijke zaken (moet de aanwezigheid van de toestemming van de openbare aanklager) .

Indien de eigenaar van de bijdrage of anderszins uiteindelijk sterven, in een dergelijke situatie, het bankgeheim heeft de volgende kenmerken. Als er een wil (de kredietorganisatie notaris of direct afgegeven) opgesteld hierin genoemde personen kan de benodigde informatie te verkrijgen. Om dit te doen zullen ze nodig hebben om een identiteitsbewijs te laten zien. Daarnaast wordt informatie verstrekt zonder enige schendingen van de wet ter beschikking van de notaris. Daartoe zal het kantoor om een verzoek in te dienen. In dit geval is de bank werknemer, verantwoordelijk voor de uitvoering van deze toezeggingen, het antwoord is gebaseerd op briefpapier instellingen van het bedrijf. De informatie moet volledig verantwoordelijk voor alle zaken vermeld in het verzoek.

Als we het hebben over niet-ingezetenen (mensen met een buitenlandse nationaliteit), in welk geval het bankgeheim heeft betrekking op de levering van alle benodigde gegevens consulaten.