Vereisten van PI, bank, accounts - we zullen begrijpen wat is wat

Met het begrip "benodigdheden" komen we op verschillende gebieden van leven en zaken tegen. Zij zijn afkomstig van individuele ondernemers (IP) en commerciële organisaties, van banken en rekeningen in hen. In elk afzonderlijk geval wordt deze term verstaan als een ander soort informatie. Bijvoorbeeld, de details van het IP en de bank - absoluut andere gegevens over deze entiteiten. "Requisites" - dit is een vrij breed concept, maar de betekenis ervan is verminderd tot een: de identificatie van het vak in economische en juridische relaties.

Wie en waarom hebben we de benodigdheden nodig?

Laten we als voorbeeld de vereisten van IP beschouwen. Om commerciële activiteiten uit te voeren, moet een persoon die een individuele ondernemer is informatie over zichzelf en zijn activiteiten verstrekken, zich registreren en gebruiken bij het aangaan van economische betrekkingen. Het ontbreken van vereisten maakt de activiteit van het IP onwettig en stoot potentiële partners en klanten af, omdat dit automatisch het risico op de transactie verhoogt.

Er zijn vereisten van IP, die verplicht en facultatief zijn. De volgende gegevens zijn verplicht:

• Naam en adres (kan hetzelfde zijn als het registratieadres);
• TIN van een burger-individuele ondernemer;
• Nummer, dat is aangegeven in het certificaat van registratie van IP (OGRN).

Naast deze gegevens kunnen er extra zijn:

• Bankrekeninggegevens (p / s) indien beschikbaar;
• Contact telefoon (kan ook deel uitmaken van de benodigdheden);
• Codes OKPO en OKATO.

Volgens de bovenstaande informatie is het mogelijk om de wettigheid van de IP-activiteit te identificeren en te verifiëren.

Optionele maar uiterst belangrijke betalingsgegevens

Zoals reeds vermeld, verwijzen de details van de PI naar zijn bankrekening. Zo gaan we vlot naar de bankgegevens.

Om wederzijdse nederzettingen met een PI te maken, moet u de volgende informatie over hem en zijn rekening weten:

• Volledige naam Individuele ondernemer;
• Nee. P / s is een verzameling van twintig cijfers;
• De naam van de bank waarin de rekening is geopend (de ontvangende bank);
• Correspondent rekening van de bank (ook twintig cijfers);
• BIC - bank identificatie account;
• Belasting ID - individueel belastingbetaler nummer;
• CAT - code van reden voor registratie.

Bankvereisten voor bedrijven en particulieren

Als de ontvanger van fondsen een onderneming is, dan wordt in plaats van de volledige naam van het bedrijf de volledige naam aangegeven. Zijn gegevens bevatten, in analogie met het IP, de volledige en korte naam van het bedrijf, het adres, de volledige naam van de directeur en de details van het bankrekening van de onderneming, contactnummers en andere juridisch belangrijke informatie over het bedrijf.

Voor particulieren met het doel om geld over te dragen, wordt het rekeningnummer aangegeven. Als de rekening een kaartrekening is, dan is het extra kaartnummer het kaartnummer dat op de voorzijde wordt aangegeven.

Bank benodigdheden

De laatste vijf posities in de bovenstaande betalingsgegevens plus het adres van de locatie zijn de bankgegevens. Zij zijn uniek voor elke kredietinstelling, en kunnen zowel onafhankelijk worden gebruikt (als de overschrijving voor rekening van de bank wordt gedaan) en in combinatie met de gegevens van een specifiek account (voor het crediteren van geld aan accounts die met de bank zijn geopend). Door hen te kennen, evenals het rekeningnummer en de volledige naam van de ontvanger, kunt u overboekingen, betalingen en andere berekeningen doen.

Bij het voorbereiden van een betalingsopdracht is het heel belangrijk om dit heel goed te doen. Anders kan uw geld gewoon op het verkeerde account vallen en het zal extreem moeilijk zijn om de fout te corrigeren.

We hebben onderzocht wat de vereisten van IP, ondernemingen, accountgegevens (betaling) en de bank zelf zijn. Nu, wanneer u een geldoverschrijving moet maken of andere economische betrekkingen wilt aangaan, weet u precies welke vereisten hiervoor nodig zijn.