Zoals credit fraudeurs bedriegen de burgers en de bankiers

Met de ontwikkeling van de bancaire sector, een groot aantal regelingen fraude. En het aas oplichting over niet alleen de burgers van zijn onervarenheid, maar ook financiële instellingen, bemand met advocaten. Vooral gevaarlijk in dit opzicht, credit oplichting, gefokt in overvloed in het uitgestrekte land.

We staan stil bij de meest voorkomende fraude die kan ertoe leiden dat u om geld te verliezen.

Zoals credit fraudeurs bedriegen banken

Hoge concurrentie tussen bankiers creëerde een dergelijke situatie, dat in het streven van overtollige lener kredietinstellingen in de steek gelaten hun hoede. Dit nam onmiddellijk voordeel van malafide ondernemers. Echter, een bijzondere variatie in de keuze van de methoden van bedrog, dat ze niet schijnen, met behulp van het volgende schema:

1. Het verkrijgen van geld of goederen door valse documenten. Het beschouwd als de meest criminele manier, aangezien het noodzakelijk is om een paspoort te smeden, het plakken van zijn foto in de plaats van de eerste. Soms zijn de foto's niet lijmen, maar onder het bestaande beeld aanpast aan de buitenkant.

2. De inschrijving van de set van de leningen aan verschillende instellingen. Tegelijkertijd krediet oplichters het geld in kleine hoeveelheden, en in al de vragenlijsten geven de niet-bestaande locatie. In de regel, de plaats van registratie is ook voorwaardelijk.

3. Gebruik voor een lening bankbediende. Hier, in tegenstelling tot de vorige methode, worden genomen grote bedragen. Meestal, de oplichters erin te ontsnappen of uitstappen met een proeftijd, en medewerkers van de kredietinstellingen, veroordeeld wegens fraude, voldoen in de ruimste zin van de wet.

Zoals credit oplichters te misleiden mensen

Hier oplichters arsenaal is wat breder. Puntjes technieken met de groei van het gevaar:

1. credit fraude door dummy overleg is de kleinste kosten van de methode. Citizen met een beschadigde krediet geschiedenis belofte om goedkoop informatie te verkopen over banken, geen probleem het verstrekken van leningen aan kredietnemers in gebreke is gebleven. Hij koopt en vervolgens ontdekken dat ze kon krijgen voor gratis op het internet.

2. Fictieve borgen. Plezier bieden de lener borgen door die, uiteraard, een vergoeding te betalen. Na registratie is gebleken dat zij in een aantal benadeelde personen op basis van gegevens worden geregistreerd. De lening overeenkomst wordt geannuleerd, het geld terug naar de bank, is de Commissie in de handen van fraudeurs.

3. Gebruik van het product voor de ontvangst van de fondsen. In dit geval wordt de winkel uitgegeven een commodity lening aan de kredietnemer. Daarna wordt zijn handen helft van de waarde van het product uitgegeven. Zij stelt dat de manier waarop het zou moeten, en de bank in de tweede helft zal niet in aanmerking. Het is duidelijk dat na verloop van tijd hebben om alles te geven, zelfs met grote belangstelling.

4. En tenslotte, de meest voorkomende frauduleuze lening - een lening door onbevoegden op de documenten van de kredietnemer. Er zijn twee versies van de gebeurtenissen.

First - verloren paspoort. In dit geval zal de moeite een eenvoudige beroep een verklaring over zijn verlies te slaan bij de politie. Het belangrijkste ding - doe het zo snel mogelijk. Dan, voor de onzorgvuldigheid van het personeel zal moeten financieel te reageren op de bank.

De tweede - de kredietnemer paspoort fraudeurs verluidt nemen krediet voor het opstellen van het contract. Gedurende de tijd dat het document zal worden in de handen van speculanten, lening en het geld kan worden uitgegeven. Client kondigde ook aan dat het niet zal overgaan op een aantal indicatoren. Een maand later, toen de eerste melding, de aanvallers verdwijnen al beginnen te komen.

Op de laatste twee punten, is er een beproefd instrument - een rechtszaak. Zodra de bank vorderingen boven een bepaalde mate, is het noodzakelijk om documenten voor te bereiden en om een verklaring aan de rechtbank te schrijven. De onderhandelingen met de kredietinstelling - een verspilling van tijd en zenuwen.