Bevroren in een bankrekening: wat te doen?

In de afgelopen jaren, de gevallen van het blokkeren van de middelen van personen die werden veroordeeld of verdacht van extremistische activiteiten. In dit geval, in het kader van de hand en de hit "loon" en "sociale" kaart. Wat hebben klanten die een rekening hebben bevroren?

wetgeving

De in de federale wet opgelegde wettelijke kader № 115 "over de bestrijding van het witwassen van geld". Part 1 eetl. 7 van dit document geeft aan dat de banken nodig zijn om de tegoeden van personen die verdacht worden van betrokkenheid bij extremistische activiteiten te bevriezen. In dit geval is de basis voor de opname van een persoon op een dergelijke lijst is een overeenkomstige beslissing van de rechtbank. In andere gevallen, maak je geen zorgen over de vraag of een bankrekening te bevriezen. Commerciële organisaties het uitvoeren van deze werkzaamheden zonder enige communicatie met de klant en gebaseerd op de invoering van de gegevens in de lijst van verdachten. De praktijk toont aan dat de klachten en beroepsprocedure niet leidt tot het vrijmaken van middelen.

Grofweg de wet verbiedt de "verdachte" om geld van hem te gebruiken. Maar in hetzelfde document staat dat de lonen en pensioenen, die door de staat, evenals de lonen, die worden gereguleerd door de arbeidswet zijn gegarandeerd, worden niet onderworpen aan de wet. Maar de ervaring leert dat als de bevroren bankrekening, dan is de persoon niet in staat is om ze te openen totdat ze uit de lijst van Federale Financiële Monitoring Service worden uitgesloten. oorsprong van de bron van de fondsen niet in aanmerking genomen.

De bank bevroor de rekening: wat te doen?

In overeenstemming met de "Regeling gegarandeerd door de staat, die de ouderen in de post ontvangt voordelen de transferregels, niet van toepassing op non-cash nederzettingen. Een ander ding is dat veel gepensioneerden nu het ontvangen van geld op de creditcard instelling. Als zo'n man bevroor een bankrekening, moet u een verklaring in het departement PF te schrijven met het verzoek om door het postkantoor voordelen opleveren. Als de registratie van het adres van de woonplaats niet overeenkomt, is deze informatie ook nodig over te brengen aan de overheid.

Voor de "extremisten" die uitkeringen door de Social Insurance Fund ( "moederschap", "ziekenhuis", enz.) Te ontvangen, moet u dezelfde handelingen uitvoeren: schrijven een aanvraag bij de sociale zekerheid met het verzoek om betalingen in de postkantoren te ontvangen. Dan maakt het niet uit of een bankrekening te bevriezen. De overheid gegarandeerde geld een persoon zal nog steeds ontvangen.

Als dat niet werkt

In de eerste plaats moet eraan worden herinnerd dat de niet-ontvangen van uitkeringen voor 6 maanden op rij tot een schorsing van de betalingen. Daarom, als het systeem niet werkt zoals hierboven beschreven, moet u onmiddellijk contact opnemen met de afdeling van het openbaar gezag op de plaats van de dienst, en verslag uit te brengen over dit onderwerp. In de praktijk zijn deze gevallen nog niet geweest.

Geef geen salaris

Deze vraag wordt nog sneller beantwoord. In de Labor Code bepaalt dat de vergoeding wordt betaald op de plaats van het werk in contanten. Overdracht van middelen aan de kaart moet de desbetreffende applicatie of worden gerechtvaardigd arbeidsovereenkomst. Daarom, als u een bankrekening hebben bevroren, in het eerste geval is het noodzakelijk om een aanvraag in bij de werkgever te schrijven met het verzoek om een salaris ontvangen van de treasury activiteiten. Op een kopie van het document verwijst naar het aantal en de opnamedatum. De verklaring kan ook worden verzonden per aangetekende brief met ontvangstbewijs. In het tweede geval moet u een paper over de regisseur te schrijven met het verzoek om wijzigingen aan een bepaald item van TC laatste editie te maken. Om het wordt toegepast ontwerp van aanvullende overeenkomst, de tekst van de gewijzigde paragraaf. De werkgever heeft het recht om een werknemer het verzoek te weigeren. Dan is de "salaris" nodig is om de rekening af te sluiten. De werkgever kan zijn taak niet vervullen en zal worden gedwongen om een aanvullende overeenkomst te ondertekenen. In een extreem geval, is het noodzakelijk om naar de rechter stappen. Een dergelijk besluit zou hebben duidelijk gevolgen voor de werknemer.

heeft in het buitenland zijn eigen regels

Enkele maanden geleden, hebben de Spaanse autoriteiten de toegang gesloten om de middelen van de Russen. Waarom banken de rekening hebben bevroren? Russische burgers hebben geen tijd om de herkomst van het kapitaal uit te leggen. Volgens de wet van het land, zijn buitenlanders die nodig is om de opkomst van de inkomsten geïnvesteerd in onroerend goed of activa te rechtvaardigen. Onder de sancties raakte de mensen die niet tijdig reageert op verzoeken van de bevoegde autoriteiten. De autoriteiten hebben ook verbinden zich ertoe de woning buiten Spanje verklaren. Overtreders worden geconfronteerd met een boete van 10 duizend. Euro. Maar veel slachtoffers niet eens proberen om de situatie op te lossen, omdat ze bang zijn om dergelijke hulp te vragen in Rusland.

Wat is de reden

Personen die behoren tot de categorie "rijke", moet het verschil tussen de inkomstenbelasting in de Russische Federatie en Spanje te betalen. Een respectievelijk 13% en 52%. De berekening is gebaseerd op de winst- en verliesrekening. Vandaar dat alle problemen. Als een persoon heeft bevroren een bankrekening in om de toegang tot de middelen die nodig zijn om een certificaat, respectievelijk brengen terug te krijgen, aan de autoriteiten te informeren over de eigendom van onroerend goed in het buitenland, om belasting te betalen in de Russische Federatie en het verschil met de begroting van Spanje.

conclusie

Federale Financiële Monitoring Service van de lijst van personen die worden verdacht van het uitvoeren van extremistische activiteiten of terrorisme. Het regelmatig kredietinstellingen en de bijpassende blok toegang tot de media. Tegelijkertijd vallen onder de verdeling van de opbrengst op de kaart. Het goede nieuws is dat mensen de toegang tot pensioenen, uitkeringen en de lonen kunnen herwinnen. Welke banken hebben de rekening bevroren, in dit geval maakt het niet uit. Deze betalingen worden gegarandeerd door de staat en de arbeidswetgeving, en derhalve in het toepassingsgebied van het witwassen van opbrengsten van de wet niet vallen.